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农业银行: 范围扩大但却没有带来收入,满是高息揽储惹得祸?

日期:2019-11-01 浏览:

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资产剖析:

农业银行(01288-HK)三季度总资产24.87万亿元(人民币,下同),同比增进10.00%,环比增进3.71%。个中贷款和垫款净额为12.79万亿元,同比增进11.62%,环比增进2.4%。三季度欠债总额为22.95万亿元,同比增进9.61%,环比增进3.2%。个中,吸取存款18.72万亿元,同比增进7.94%,环比增进1.03%。

资产端农行环比和同比均坚持了增进,公司信贷需求优越,照样不错的。欠债端总欠债增速高于吸取存款增速,而吸取存款本钱是公司一切欠债中本钱最低的,意味着公司团体欠债提拔了,吸取存款愈来愈难,假如再连系公司半年报看,吸取存款总本钱由2018年前6个月的1.35%,上涨至2019年前六个月的1.60%,存款本钱疾速提拔的征象,四大行都有,反映出人人都在进步本钱拉存款。

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营收剖析:

内地供暖旺季杀到 这只龙头燃气股可率先买入

内地北方进入冬季,供暖所需的天然气有价有市,全国LNG出厂均价一度按周急升17%,主要业务在中国东三省的中国燃气(SEHK:384)前景可以看俏。 10月以来,内地北方城市天气逐渐寒冷,液化天然气(LNG)价格近来大幅抽升。内地卓创资讯发布的数据显示,全国LNG出厂均价为每吨3779.41元人民币,按周升17.45%,按月则18.1%,按年也有所增长。据生意社资料则显示,10月8日LNG均价为每吨2866.67元人民币,一周后即10月15日均价已升3成至3700元。 LNG一周贵近2成 燃气价格上升带动燃气股盈利上升,

农行前三季度业务收入4749.8亿元,同比增进3.83%,三季度单季完成业务收入1518.0亿元,同比增进0.43%,环比增进1.1%。个中利钱净收入3604.73亿元,同比增进1.42%,三季度单季完成利钱净收入1228.41亿元,比二季度增进3.65%。非利钱收入1145.07亿元,同比增进12.22%。三季度单季公司营收环比完成了增进,二季度公司营收环比然则大幅下滑的,这重要得益于公司三季度单季利钱收入环比涌现增进而至。

由于没有宣布细致净息差数据,我们只能靠推想。利钱收入环比涌现增进, 重如果公司三季度资产范围扩大而至,三季度资产范围环比增进和净息差环比增进速度基础一致,意味着三季度公司净息差环比更改不大,然则同比客岁照样低了许多,重要原因是公司吸取存款本钱疾速增进所影响,致使范围扩大,收入却不增进。

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非息收入三季报同比涌现了提拔,重如果前两个季度非息收入增速较快影响,半年报非息收入同比增进约18.54%,意味着三季报单季公司非息收入同比基础坚持稳定,增速大幅放缓。细致非息收入为何增速会倏忽住手,由于没有细致数据,我们没法推断。

不良、拨备剖析:

农行三季度拨备覆盖率为281.3%,中报为278.4%,环比提拔2.9个百分点,拨备余额为5295.1亿元,拨备余额环比增添136亿元,团体公司还在提拔拨备。